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联邦调查局对虚拟货币公司进行了第一次处罚

联邦监管机构本周对一家虚拟货币公司征收了首次罚款。

该公司,Ripple Labs,允许用户移动真实和数字货币但未能注册为货币服务业务。 政府官员表示,该公司 - 管理自己的加密货币,称为XRP--也未能制定适当的反洗钱计划。

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作为惩罚,金融犯罪执法网络(FinCEN)以70万美元的罚款打击了Ripple。

“虚拟货币兑换商必须将符合我们反洗钱法的产品推向市场,”FinCEN董事Jennifer Shasky Calvery在一份声明中表示。

近年来,联邦监管机构加大了对数字货币的监管力度,因为网络骗子倾向于使用像比特币这样难以追踪的加密货币。

这些虚拟货币可以兑换货币或用于直接购买商品和服务。 比特币已成为首选的加密货币。

支持者表示,选择政府支持的货币体系是有益的。

但批评者反驳说,数字货币使网络骗子能够匿名开展业务。 数字窃贼还可以将数字资金存储在加密的保险库中,远离执法官员。

这些担忧引起了FinCEN的注意。 去年秋天,该机构指令,警告比特币交易所和数字支付处理商可以将其视为货币服务,因此受现行法规的约束。

周二的行动是自新指引下降以来首次采取的行动。 FinCEN使用1970年的银行保密法来证明其处罚的合理性。 法律要求金融机构维护交易记录并报告可疑活动。

“创新是值得称赞的,但只要它不会不合理地将我们的金融系统暴露给渴望滥用最新和最复杂产品的技术智能犯罪分子,”Calvery说。

- 更新时间下午3:24